Agentes financieros
Construye agentes financieros que puedan leer, validar y actuar sobre documentos financieros.
Claix convierte facturas, recibos, pedidos de compra, albaranes e informes financieros en JSON estructurado, evidencia de origen y contexto documental reutilizable.
Tu agente financiero puede extraer campos, comparar documentos relacionados, preparar aprobaciones y enviar excepciones a una persona antes de que datos incompletos o inconsistentes lleguen a tu sistema contable.
Claix es la capa documental para agentes financieros. Tu ERP, sistema contable, reglas de aprobación y revisores humanos siguen en control.
Beneficios
Para agentes financieros que necesitan más que OCR
Extrae datos financieros usables
Convierte facturas, recibos y pedidos en JSON estructurado que tu agente puede validar y pasar a la siguiente tool.
Compara documentos antes de actuar
Consulta facturas, pedidos y albaranes juntos para identificar importes, cantidades o términos que no coinciden.
Mantén la evidencia unida
Muestra la evidencia documental detrás de un proveedor, total, impuesto o fecha de vencimiento antes de que un revisor apruebe la acción.
Enruta excepciones con seguridad
Envía datos ausentes, ambiguos o contradictorios a revisión humana en lugar de permitir que el agente adivine.
Conserva tu stack financiero
Conecta Claix a tu ERP, software contable, base de datos, API, servidor MCP, flujo n8n o agente propio.
El problema documental
Los agentes financieros necesitan documentos sobre los que razonar
Un agente financiero no puede actuar de forma fiable solo sobre un PDF. Necesita campos estructurados, contexto entre documentos, evidencia de valores importantes y una forma segura de parar cuando falta información o hay inconsistencias. Sin esa capa documental, el proyecto se convierte en parsers, prompts, lógica de retrieval y comprobaciones de un solo uso—más difíciles de validar, mantener y confiar.
Una factura no es solo texto
El agente necesita proveedor, número de factura, fechas, impuestos, totales, líneas y condiciones de pago en una estructura predecible.
Los flujos financieros requieren documentos relacionados
La factura puede tener que contrastarse con un pedido, albarán, contrato o registro de pago antes de continuar.
Un número sin evidencia es difícil de aprobar
Los equipos financieros necesitan ver de dónde salió un importe o una fecha antes de permitir que un agente prepare una aprobación o una acción contable.
La incertidumbre debe convertirse en excepción
Si falta el total, las líneas no coinciden o los documentos discrepan, el agente debería parar y crear un caso de revisión.
El ERP no debería recibir salidas sin revisar
Claix aporta datos documentales estructurados. Tu flujo financiero decide si están suficientemente completos para actualizar el ERP o el sistema contable.
Antes / con Claix
De documentos financieros a acciones controladas del agente
Construirlo tú
- Añadir un parser por cada formato de documento.
- Normalizar facturas de distintos proveedores.
- Diseñar prompts y esquemas de extracción.
- Construir lógica de chunking y retrieval.
- Almacenar y refrescar embeddings.
- Crear citas o referencias de origen.
- Comparar facturas con pedidos a mano en código.
- Decidir qué pasa cuando faltan campos.
- Gestionar documentos duplicados, inconsistentes o ilegibles.
- Mantener todo el pipeline tras el despliegue.
Con Claix
- Enviar el documento por una sola API o integración.
- Definir los campos que necesita tu agente financiero.
- Recibir JSON estructurado.
- Mantener evidencia de origen con los valores extraídos.
- Consultar archivos relacionados en un Knowledge Space.
- Reutilizar el contexto documental para preguntas posteriores.
- Enviar datos incompletos o contradictorios a una persona.
- Dejar que tu agente decida la siguiente acción financiera.
- Conservar el control de tu ERP, base de datos y reglas de aprobación.
Agentes financieros
Qué puede hacer un agente financiero con Claix
Cada resultado combina extracción, contexto, comparación y un siguiente paso controlado—no solo OCR.
Agente de procesamiento de facturas
Recibe una factura, extrae proveedor, fechas, impuestos, totales y líneas, y prepara la siguiente acción financiera. Flujo: llega la factura → Claix extrae el esquema → el agente valida campos obligatorios → prepara un registro o aprobación → los casos incompletos van a revisión.
Agente de cuentas por pagar
Organiza facturas entrantes, extrae condiciones de pago, identifica vencimientos y prepara registros para el flujo contable. Puede clasificar facturas, detectar campos faltantes, extraer vencimientos, preparar registros, crear tareas y enviar excepciones al equipo financiero.
Agente de matching de facturas
Compara una factura con su pedido y albarán, identifica discrepancias y devuelve evidencia de proveedor, número de pedido, cantidades, precios unitarios, totales, impuestos, fechas y productos entregados.
Agente de revisión de gastos
Convierte recibos en registros de gasto estructurados y envía a revisión los recibos poco claros o incompletos. Puede extraer comercio, fecha, importe, impuestos, categoría, moneda y empleado o centro de coste si aparecen.
Agente de onboarding de proveedores
Lee documentos de empresa e impuestos, comprueba si falta información y prepara un registro de proveedor para aprobación humana. No debería activar un proveedor sin las validaciones adicionales que exija la empresa.
Agente de contrato a facturación
Extrae condiciones de facturación de contratos y anexos, y las compara con facturas o registros posteriores para detectar diferencias de precio, fechas incorrectas, servicios no facturados, renovaciones y condiciones no aplicadas.
Agente de reconciliación
Consulta documentos y registros financieros juntos, saca a la luz discrepancias y prepara una explicación para el equipo financiero—mostrando qué se comparó y por qué se marcó.
Cómo funciona
Cómo usa Claix un agente financiero
Tu agente decide qué hacer. Claix le da contexto documental estructurado y trazable.
- 1
Llega un documento financiero
Una factura, recibo, pedido, albarán o contrato llega a tu aplicación, flujo de email, API, n8n o tool MCP.
- 2
El agente lo envía a Claix
Tu agente envía el documento con el esquema que requiere el flujo financiero.
- 3
Claix devuelve datos estructurados
La respuesta incluye los campos que necesita tu agente, con evidencia de origen disponible para los valores que deben inspeccionarse.
- 4
Los documentos relacionados aportan contexto
El agente puede consultar una factura junto con un pedido, albarán, contrato o anexo en un Knowledge Space.
- 5
El agente toma la siguiente acción
Puede preparar una aprobación, crear un borrador, abrir una tarea, pedir información faltante o escribir en tu sistema financiero según tus reglas.
- 6
Las excepciones paran con seguridad
Los valores ausentes, ambiguos o contradictorios se convierten en un caso de revisión en lugar de una actualización financiera sin control.
Tu agente decide qué hacer. Claix le da contexto documental estructurado y trazable.
Campos documentales
Datos que Claix puede devolver en flujos financieros
Define el esquema que necesita tu agente financiero. Estos son campos de partida habituales—no un plan contable fijo.
Facturas
- Proveedor
- Número de factura
- Fecha de emisión
- Fecha de vencimiento
- Moneda
- Subtotal
- Impuestos
- Total
- Líneas
- Condiciones de pago
- Referencia de pedido
Recibos
- Comercio
- Fecha
- Moneda
- Importe neto
- Impuestos
- Total
- Categoría de gasto
- Método de pago
Pedidos de compra
- Proveedor
- Número de pedido
- Fecha de pedido
- Fecha de entrega
- Líneas
- Cantidades
- Precios unitarios
- Total
- Condiciones
Albaranes
- Proveedor
- Número de entrega
- Fecha de entrega
- Artículos
- Cantidades
- Referencias
- Destinatario
- Excepciones
Contratos financieros
- Partes
- Fecha de vigencia
- Fecha de renovación
- Condiciones de facturación
- Precios
- Calendario de pagos
- Obligaciones
- Anexos
Evidencia y control
La automatización financiera necesita un rastro
Un agente financiero no debería devolver solo un número. Debería poder mostrar el documento y el campo detrás de ese número. Claix puede adjuntar evidencia de origen a los valores extraídos para que tu aplicación o agente muestre qué respalda un proveedor, impuesto, total, vencimiento o condición contractual.
Flujo de control
- Documento de origen
- Campo extraído
- Validación o comparación documental
- Recomendación del agente
- Decisión humana
- Actualización final del sistema
La evidencia financiera debe conectar el documento original, el resultado de la comparación, la excepción, la decisión humana y el estado final del sistema; no basta con mostrar una respuesta generada por el modelo.
Excepciones
Claix no automatiza a ciegas
Los flujos financieros de alto impacto necesitan una parada cuando el documento está incompleto, en conflicto o es ambiguo.
Campos faltantes
La factura no tiene fecha de vencimiento o total.
Enviar el documento a un revisor o pedir la información faltante.
Documentos incompatibles
El total de la factura no coincide con el pedido.
Crear un caso de discrepancia con la evidencia relevante.
Duplicados
Dos documentos parecen representar la misma factura.
Pausar la acción contable y pedir revisión.
Baja confianza o ambigüedad
El nombre del proveedor o una línea no está claro.
No escribir el valor automáticamente. Escalarlo a una persona.
Documento ilegible o incompleto
El escaneo no tiene información suficiente para completar el esquema.
Marcar los campos obligatorios como incompletos y retener el flujo.
Capacidades
Lo que la capa documental da al agente financiero
Salida estructurada, evidencia y señales de revisión—sin sustituir tu ERP.
Extracción financiera basada en esquemas
Devuelve los campos de factura, recibo o pedido que necesita tu agente en un JSON predecible.
Evidencia de origen en valores críticos
Adjunta evidencia a totales, impuestos, fechas y proveedores para que los revisores puedan inspeccionar antes de aprobar.
Contexto financiero multi-documento
Consulta facturas, pedidos y albaranes relacionados juntos en un Knowledge Space.
Señales de excepción antes de la escritura
Saca a la luz datos ausentes, ambiguos o contradictorios como caso de revisión en lugar de una actualización de ERP sin control.
Integraciones
Conecta agentes financieros al stack que ya usas
- API REST desde tu aplicación financiera o backend.
- Webhooks cuando termina el procesamiento documental.
- MCP para agentes financieros internos y hosts de tools.
- n8n y Make para email, aprobaciones y enrutado.
- Aplicaciones Python o TypeScript.
- Bases de datos, ERPs y sistemas contables propios.
- Claix no sustituye tu ERP, software contable, base de datos ni framework de agentes. Aporta los datos y el contexto documental que usan esos sistemas.
Posicionamiento
Claix no es una plataforma contable completa
Mantén el sistema de registro y las políticas financieras en tu stack. Claix aporta la capa documental por debajo.
| Claix hace | El sistema financiero hace |
|---|---|
| Extrae campos de documentos | Mantiene los registros contables |
| Devuelve JSON estructurado | Aplica las reglas contables |
| Añade evidencia | Conserva el estado financiero |
| Compara documentos | Decide según políticas internas |
| Señala inconsistencias | Gestiona aprobaciones y permisos |
| Mantiene contexto documental | Ejecuta el pago o asiento final |
| Envía casos a revisión | El usuario confirma o rechaza |
¿Qué es un agente financiero?
Un agente financiero es un flujo impulsado por IA que puede leer información financiera, usar tools conectadas y tomar acciones controladas como preparar una aprobación, comparar documentos, crear una tarea o pedir revisión humana. Claix es la capa documental que convierte facturas y archivos relacionados en entradas estructuradas y trazables para ese agente—no el ERP, no asesoramiento contable y no el sistema final de aprobación.
Preguntas
Preguntas sobre agentes financieros y Claix
¿Qué es un agente financiero?
Un agente financiero es un flujo impulsado por IA que puede leer información financiera, usar tools conectadas y tomar acciones controladas como preparar una aprobación, comparar documentos, crear una tarea o pedir revisión humana.
¿Cómo ayuda Claix a los agentes financieros?
Claix convierte facturas, recibos, pedidos, albaranes y archivos relacionados en JSON estructurado, evidencia de origen y contexto documental reutilizable. El agente usa esa información para decidir qué debe ocurrir a continuación.
¿Puede Claix procesar facturas?
Sí. Define el esquema de factura que necesita tu flujo y envía el documento a Claix. Tu agente puede recibir campos como proveedor, fechas, impuestos, totales y líneas, junto con evidencia de origen cuando esté disponible.
¿Puede un agente financiero comparar una factura con un pedido?
Sí. Los documentos relacionados se pueden consultar juntos en un Knowledge Space. Tu agente puede comparar campos, identificar discrepancias y enviar el caso a revisión antes de una acción contable.
¿Claix aprueba pagos?
No. Claix aporta datos documentales estructurados y contexto. Tu aplicación define las reglas de aprobación, permisos y acción final.
¿Claix sustituye un ERP?
No. Tu ERP o sistema contable sigue siendo el sistema de registro. Claix es la capa documental que aporta información al flujo financiero.
¿Puede Claix crear asientos contables?
Claix puede devolver datos estructurados que tu agente o backend usa para preparar un registro. Si y cómo se escribe ese registro en un sistema contable sigue bajo tu control.
¿Qué ocurre cuando los documentos financieros entran en conflicto?
Tu flujo puede detectar valores ausentes, ambiguos o inconsistentes y enviarlos a revisión humana en lugar de permitir una actualización sin control.
¿Claix es asesoramiento financiero o software contable?
No. Claix es infraestructura documental para agentes y flujos financieros. No da consejo contable, no aprueba pagos ni sustituye una revisión financiera cualificada.
Siguiente paso
Construye un agente financiero que lea antes de actuar
Envía una factura, recibo o pedido a Claix y da a tu agente el contexto estructurado y trazable que necesita para el siguiente flujo financiero.